Fundos Imobiliários – Quanto Renderiam R$ 20 mil Aplicados?

Se você está pensando em investir no mercado imobiliário, mas não tem o suficiente para adquirir um imóvel, uma alternativa a considerar são os fundos de investimento imobiliário, conhecidos como FIIs.

Esses instrumentos financeiros aplicam recursos diretamente no mercado imobiliário, seja por meio de imóveis, títulos de dívida imobiliária, como o CRI (Certificado de Recebíveis Imobiliários), ou ações de empresas do setor.

Ao investir em fundos imobiliários, você adquire cotas desse fundo e passa a ter uma fração do total de imóveis ou ativos que o fundo possui.

Os rendimentos dos fundos imobiliários podem originar-se de valorização de imóveis, aluguéis ou vendas, e são distribuídos periodicamente, geralmente a cada 30 dias, na forma de dividendos.

Diante desta explicação, você deve estar se perguntando sobre a probabilidade de rentabilidade desse produto.

Então, acompanhe-me, pois hoje vou mostrar a você quanto R$ 20 mil podem render em fundos imobiliários.

O que são fundos Imobiliários?

Fundos Imobiliários, também conhecidos como FIIs, são uma forma de investimento coletivo em imóveis.

Eles funcionam como um “condomínio” de investidores que aplicam seu dinheiro em um fundo gerido por especialistas.

Esses fundos adquirem e gerenciam uma carteira de imóveis comerciais, residenciais, ou outros ativos imobiliários, como shopping centers e galpões logísticos.

Os investidores compram cotas desses fundos e, em troca, recebem rendimentos periódicos, geralmente na forma de aluguéis e ganhos com a valorização dos imóveis.

Os FIIs proporcionam uma maneira acessível e diversificada de investir no mercado imobiliário, permitindo que pessoas leigas participem indiretamente desse mercado e obtenham ganhos com a valorização e a renda dos imóveis, sem precisar adquiri-los individualmente.

É uma opção popular para quem busca uma alternativa de investimento sólida e potencialmente rentável.

Vale ressaltar que, como qualquer investimento, os FIIs têm riscos e é importante pesquisar e entender suas características antes de investir.

Quais são os tipos de fundos imobiliários?

Existem diversos tipos de Fundos Imobiliários (FIIs), cada um com características e objetivos diferentes. Aqui estão alguns dos principais tipos de FIIs:

1. Fundos de Tijolo: Esses fundos investem diretamente em ativos imobiliários físicos, como edifícios comerciais, residenciais, galpões logísticos, shoppings, entre outros. Os rendimentos provêm principalmente dos aluguéis e ganhos com a valorização desses imóveis.
2. Fundos de Papel: Em vez de investir em imóveis físicos, os FIIs de papel aplicam em instrumentos financeiros relacionados ao mercado imobiliário, como Certificados de Recebíveis Imobiliários (CRIs) e Letras de Crédito Imobiliário (LCIs). Os rendimentos vêm dos juros e correções monetárias desses ativos.
3. Fundos de Desenvolvimento: Esses fundos focam em empreendimentos imobiliários em fase de construção ou desenvolvimento. Os ganhos podem ocorrer com a venda das unidades após a conclusão do projeto ou com o recebimento de aluguéis durante a operação.
4. Fundos de Shoppings: Investem especificamente em shoppings centers. Os rendimentos vêm dos aluguéis pagos pelos lojistas e da participação nas vendas das lojas.
5. Fundos de Logística: Concentram-se em galpões industriais e logísticos. Os ganhos derivam dos aluguéis pagos por empresas que utilizam esses espaços para armazenagem e distribuição.
6. Fundos de Renda Fixa: Investem principalmente em títulos de renda fixa ligados ao setor imobiliário, como CRIs e LCIs, buscando rendimentos previsíveis e estáveis.
7. Fundos Híbridos: Podem combinar diferentes tipos de ativos imobiliários em sua carteira, oferecendo uma diversificação maior. Podem incluir tanto imóveis físicos como ativos financeiros.
8. Fundos de Recebíveis: Especializados em CRIs, que são títulos de dívida lastreados em contratos de financiamento imobiliário. Os rendimentos vêm dos juros e amortizações dos recebíveis.
9. Fundos de Fundos (FOFs): Investem em cotas de outros FIIs, oferecendo uma forma de diversificação adicional. Os ganhos provêm dos rendimentos e da valorização das cotas dos FIIs subjacentes.

Cada tipo de FII possui suas próprias características de risco e retorno, prazos de investimento e estratégias.

É importante analisar cuidadosamente essas características e alinhar seus objetivos financeiros antes de escolher o tipo de FII que melhor se adapta à sua situação.

Subcategorias dos Fundos Imobiliários

Além das categorias principais, existem também subcategorias a serem exploradas:

• Lajes Corporativas: Esses FIIs investem em andares ou conjuntos de edifícios comerciais, frequentemente oferecidos por grandes empresas. A localização e a qualidade dos edifícios são cruciais nessa análise.
• Logística: Investem em galpões e centros de distribuição usados ​​por empresas de logística e comércio eletrônico, destacando-se com o crescimento das plataformas online.
• Renda Urbana: Envolve imóveis em áreas urbanas, como lojas, restaurantes e estabelecimentos comerciais, gerando renda principalmente por meio de aluguéis.
• Agro: Uma categoria mais recente, esses FIIs investem em propriedades rurais ou ativos relacionados à agricultura e pecuária, como fazendas, silos, armazéns e LCAs (Letras de Crédito do Agronegócio).

Pontos Positivos dos Fundos Imobiliários (FIIs)

Agora, você deve estar ansioso para saber quanto R$ 20 mil podem render em fundos imobiliários, certo? Mas antes, vamos destacar as principais vantagens desses investimentos:

• Acessibilidade Financeira: É possível investir em FIIs com valores relativamente baixos, incluindo cotas por menos de R$ 10, tornando-os acessíveis para diversificar seu portfólio.
• Isenção de Imposto de Renda: Os rendimentos desses ativos, o que você está ansioso para descobrir, são isentos de IR, proporcionando um retorno econômico maior em comparação com outros produtos.
• Geração de Renda Extra: Os FIIs são uma opção atrativa para quem busca uma renda passiva, pois muitos deles oferecem rendimentos de dividendos superiores a retornos de investimentos vinculados ao CDI, por exemplo.
• Facilidade de Negociação: Como as cotas de FIIs são negociadas em bolsas de valores, elas possuem alta liquidez, facilitando a compra e venda desses ativos.

Além disso, podemos investir em diversos imóveis, diversificando sua carteira.

As Principais Desvantagens dos Fundos Imobiliários (FIIs)

É importante também mencionar as diretrizes desse tipo de investimento para que você possa tomar uma decisão informada sobre a alocação de seus recursos:

• Volatilidade: Embora os FIIs sejam menos voláteis do que as ações, as cotas podem sofrer oscilações de preço.
• Riscos do Mercado Imobiliário: Fatores como vacância, inadimplência, variações nos preços dos imóveis e taxas de juros podem afetar as taxas dos fundos imobiliários e os dividendos distribuídos.
• Liquidez: A liquidez varia entre os fundos, e alguns podem ter baixa liquidez, o que pode dificultar a venda das cotas no mercado, dependendo do tamanho da posição do cotista.

Leia também: Como Criar um Orçamento Financeiro Pessoal Eficiente?

Quais São Os Principais Fundos Imobiliários do Mercado Brasileiro?

Outro ponto relevante antes de descobrir quanto R$ 20 mil podem render em fundos imobiliários é conhecer os principais fundos disponíveis no mercado.

E quais são os Fundos de Investimento Imobiliário (FIIs) mais lucrativos?

No âmbito da pesquisa realizada pela Economática, também foi solicitado que se identificasse quais FIIs tiveram o melhor desempenho nos últimos períodos.

Conforme o estudo, foram considerados os fundos que integram o IFIX, que corresponde ao índice de fundos imobiliários da B3.

Notavelmente, o IFIX guarda semelhanças com o Ibovespa, sendo a principal diferença a concentração em fundos de investimento imobiliário.

Quanto rendem R$ 20 mil Aplicados em Fundos de Investimento Imobiliário (FIIs)?

Agora que você está bem informado sobre o que são os Fundos de Investimento Imobiliário (FIIs), seus principais tipos, subcategorias, vantagens, desvantagens, bem como os principais fundos e os mais rentáveis, vamos abordar a questão da rentabilidade.

Primeiramente, apresentamos os cálculos realizados por Eduardo Junqueira Silva de Camargo, sócio da Quattro Investimentos. “Nossa carteira média de FIIs está gerando cerca de 1,15% líquido por mês”, afirma o especialista.

Com base nessa informação de Camargo, veja a seguir quanto R$ 20 mil podem render em fundos imobiliários ao longo de diferentes períodos:

• 1 mês: aproximadamente R$ 230;
• 6 meses: cerca de R$ 1,4 mil;
• 1 ano: aproximadamente R$ 2,9 mil;
• 2 anos: cerca de R$ 6,3 mil;
• 5 anos: aproximadamente R$ 19,7 mil;
• 10 anos: cerca de R$ 58,8 mil.

Considerando o IFIX como referência

Para finalizar, apresentamos o cálculo feito com base no levantamento da Economática. Para essa simulação, utilizamos o IFIX como referência, considerando que ele representa uma carteira composta pelos fundos mais negociados no mercado.

Assim, quanto rendem R$ 20 mil em fundos imobiliários, com base no IFIX?

• 1 mês: aproximadamente R$ 110;
• 6 meses: cerca de R$ 2,9 mil;
• 1 ano: aproximadamente R$ 1,9 mil;
• 2 anos: cerca de R$ 3,6 mil;
• 5 anos: aproximadamente R$ 9,8 mil;
• 10 anos: cerca de R$ 26 mil.

Certamente, você deve ter notado que o rendimento em 6 meses é maior do que o retorno em 12 meses.

Isso ocorre porque os fundos imobiliários são considerados renda variável, o que implica a presença do chamado “risco de mercado”, relacionado à flutuação dos preços.

Portanto, os retornos podem ser positivos ou negativos, dependendo do período analisado.

De acordo com o levantamento da Economática, o desempenho do IFIX nos últimos 12 meses foi de 9,58%, enquanto nos últimos 6 meses foi de 14,51%. Isso sugere uma desaceleração no período de 12 meses, que pode ser interpretada como um período de baixa.

É importante observar que qualquer investidor está sujeito a essas variações no mercado. Portanto, não faz sentido concentrar-se apenas em períodos em que, aparentemente, quanto maior o prazo, maior o rendimento.

Afinal, estamos lidando com renda variável. Além disso, somar os resultados de diferentes períodos não reflete a realidade do mercado.

Atualmente estamos em um bom momento para investir em FIIs?

É importante esclarecer que as rentabilidades mencionadas são baseadas no desempenho recente do mercado e, portanto, não podem ser garantias de desempenho futuro.

As duas simulações apresentam valores aproximados.

Além disso, Eduardo Camargo acredita que este é um momento favorável para investir em ativos imobiliários.

“Isso ocorre porque muitos desses produtos estão sendo negociados abaixo de seu valor patrimonial.

Com a queda da taxa Selic, eles devem ser beneficiados, já que a demanda por essa classe de ativos deve aumentar.

Além disso, o benefício fiscal torna esses investimentos muito atraentes”.

Mas lembre-se de que a popularidade e o desempenho dos FIIs podem variar ao longo do tempo, e novos fundos podem surgir.

Resaltamos que antes de investir, é fundamental fazer uma análise cuidadosa dos prospectos e das características de cada fundo, bem como considerar seus objetivos financeiros e tolerância ao risco.

Além disso, é aconselhável consultar um profissional financeiro ou um especialista em investimentos para orientação específica com base na sua situação pessoal.